zabika.ru 1

z_start


Wealth Management: как управлять капиталом

n116_idelson_robert_parex_dzh-02.jpgФото Дайниса Жейматса.Президент Parex Asset Management Роберт Идельсон.

Лидия БЕЛЯЕВА

Услуга Wealth Management в Латвии пока сравнительно молода, хотя на Западе уже давно успела завоевать популярность. Это предложение подразумевает полное управление капиталом: начиная от советов по рациональному размещению средств и заканчивая консультацией по вопросам налогообложения и прав наследования имущества. О новой для латвийского рынка управления капиталом услуге «Деловому» рассказал президент Parex Asset Management Роберт Идельсон.

Одна голова хорошо, а две — лучше

Сервис Wealth Management в Восточной Европе активно развивается только в течение последних нескольких лет, в то время как на Западе она известна и популярна уже очень давно. Помимо традиционного управления средствами клиент может рассчитывать и на консультации по юридическим и финансовым вопросам.

По словам г-на Идельсона, эта услуга стала актуальна именно сейчас, так как у многих жителей Латвии стали появляться довольно большие средства. Предприниматели все чаще выгодно продают раскрученный бизнес, после чего перед ними встает вопрос: как правильно дальше распорядиться деньгами, чтобы не только их сохранить, но и приумножить?

В Латвии эта услуга только набирает популярность, поэтому специалистов в этой области пока мало. Одним из пионеров сервиса Wealth Management является Parex banka, предоставляющий полный спектр услуг при помощи своей компании Parex Asset Management. По словам г-на Идельсона, на сегодняшний день Parex Asset Management может обеспечить любой сервис, входящий в понятие Wealth Management. Это и управление капиталом, и вложение средств в местные и зарубежные фонды, private banking, который сейчас является одной из самых популярных услуг.

Кроме того, специалисты посоветуют, как лучше разместить капитал, чтобы он приносил прибыль. Например, какую часть надо вложить в акции, какую на депозиты, в фонды вложений или недвижимость. Также помогут планировать права наследования, чтобы деньги не только работали сейчас, но и перешли в наследство с наименьшими потерями. Клиент может рассчитывать и на консультации по вопросам налогообложения — специалисты расскажут о всех нюансах налоговой системы.


По желанию клиента PAM помогает размещать средства не только в Латвии, но и за рубежом. Часто клиенты не хотят все свои средства держать в одной стране, предпочитая часть денег разместить в Швейцарии, часть — в оффшорных странах. Консультацию по этим вопросам также могут дать специалисты Parex Asset Management.

VIP-подход

Исходя из пожеланий клиента, специалисты подбирают ему наиболее подходящее решение для инвестиций капитала. Главное, что стоит учитывать, — рекомендация дается именно на сегодняшний день, так как уже через неделю или месяц ситуация может существенно измениться. С инвестором всегда работает его личный менеджер, но средствами управляет не один человек, а команда профессионалов.

За управление средствами взимается комиссия в размере 1% в год от управляемых активов, что не выше, чем в Швейцарии. Кроме того, постоянные и крупные клиенты могут рассчитывать на существенные скидки, которые оговариваются с каждым клиентом индивидуально.

Самое главное, что Parex Asset Management всегда прислушивается к пожеланиям клиента. Например, сегодня он хочет вкладывать средства агрессивно, чтобы получить высокий доход, а через год у клиента может родиться наследник, и часть средств он захочет инвестировать более консервативно. Главная особенность этой услуги — индивидуальный подход к каждому клиенту.

По словам г-на Идельсона, клиенты все чаще ценят такое обслуживание, доверяя управление своими финансами аналитикам, менеджерам и другим специалистам Parex Asset Management.

Для кого услуга

Начинать инвестиции можно уже с 20 тысяч евро, постепенно увеличивая капитал и выбирая также другие услуги. По словам г-на Идельсона, сейчас некоторые клиенты даже берут ипотечные кредиты, чтобы вложить средства в более выгодные финансовые инструменты. Таким образом получается и кредит выплатить, и прибыль получить. Хотя не стоит забывать о рисках — клиент всегда может потерять свои деньги, однако в долгосрочной перспективе все равно останется в выигрыше.


В полном объеме услуга Wealth Management может быть интересна для инвесторов, капитал которых превышает один миллион долларов США. Конечно, бизнесмен может и сам управлять своими средствами, но ведь команда профессионалов может сделать это качественнее, располагая информацией о специфике рынка.

По словам г-на Идельсона, мало кто решается сразу оформить весь сервисный пакет, но постепенно приходит доверие, и клиенты передают управление своими деньгами профессионалам. Кстати, ведущие игроки Балтийского региона уже вышли на тот уровень, который предлагают лучшие швейцарские банки. Конечно, у наших управляющих пока меньше средств, но технологии те же.

По отзывам некоторых клиентов, обслуживание в PAM зачастую даже лучше европейского, так как минимальная сумма, с которой доступен полный спектр услуг, у нас на порядок ниже. Кроме того, специалисты Parex Asset Management лучше разбираются в особенностях стран Восточной Европы, так как уже много лет работают на этом рынке.

Сейчас клиентами Wealth Management являются в основном жители Латвии, Литвы, Скандинавских стран, России. Однако клиенты есть и в других странах мира, так как Восточная Европа становится все привлекательнее для инвестиций. Кстати, именно Рига стала региональным центром по Wealth Management.

КСТАТИ

В конце апреля Parex Asset Management выступил спонсором конференции по вопросам управления частным капиталом в странах СНГ и Восточной Европы. Форум собрал около 300 участников из Восточной, Западной и Центральной Европы, стран Балтии, России и стран СНГ. В конференции приняли участие руководители компаний по управлению активами, главы банков, инвестиционные консультанты, директора юридических компаний и компаний по недвижимости, а также их клиенты.

По мнению участников конференции, интерес иностранных инвесторов к странам Балтии продолжает расти, особенно после вступления этих стран в Евросоюз. Лидером пока остается Эстония, но там бизнес по управлению частным капиталом начался несколько раньше, чем в Литве и Латвии.

СПРАВКА

Parex Asset Manаgement является крупнейшим обществом по управлению капиталом в странах Балтии. В настоящее время PAM управляет активами, превышающими один миллиард долларов США. Свои услуги по управлению капиталом Parex Asset Management предлагает как частным лицам, так и корпоративным клиентам, инвестиционным фондам, планам второго и третьего уровней пенсионной системы, страховым компаниям. Дочерние предприятия Parex Asset Management предлагают свои услуги в Литве, на Украине и в России.